Por que Você Precisa de um Questionário de Planeamento Imobiliário?
O planeamento imobiliário pode ser um processo avassalador e assustador. Requer cuidado e pensamento cuidadosos para garantir que você e sua família sejam cuidados nos próximos anos.
Na Lopes Law (um escritório de advocacia de planeamento imobiliário da Pennsylvania), entendemos a importância de ter um plano de propriedade bem elaborado em vigor. É por isso que trabalhamos com nossos clientes para criar planos personalizados que atendam às suas necessidades e objetivos individuais. Oferecemos planeamento imobiliário com taxa fixa que é personalizado para você e as circunstâncias individuais de sua família. Também usamos software de planeamento imobiliário online que permite que você, seus executores, seus agentes, seus consultores confiáveis e quaisquer administradores tenham acesso às informações importantes de imóveis, confiança e inventário que você escolher.
Para tornar esse processo mais fácil, criamos um questionário de planeamento imobiliário que você pode usar para fazer as perguntas certas enquanto se prepara para a reunião de planeamento imobiliário. Este questionário é projetado para garantir que você esteja preparado para as conversas que precisará ter com seu advogado de planeamento imobiliário. Ele pode ser usado como guia para garantir que todos os detalhes do seu plano sejam cuidados.
Convidamos você a continuar lendo nosso guia abrangente sobre como usar melhor o questionário de planeamento imobiliário. Você também pode obter mais informações sobre o que fazemos visitando nossa página de planeamento imobiliário (neste link) e obter mais informações sobre quem atendemos (visitando este link). Assim que terminar, entre em contato conosco (neste link) par preencher nosso questionário de planeamento imobiliário online ou se tiver alguma dúvida sobre planeamento imobiliário.
O que é Planeamento Imobiliário?
O planeamento imobiliário é uma parte crucial da gestão de suas finanças e ativos, tanto enquanto você está vivo (impostos sobre doações e planejamento "inter vivos"), quanto depois que você falecer (através de seu testamento, fundos fiduciários, designações de beneficiários, etc.). No entanto, nem sempre é fácil entender e a maioria das pessoas nem sabe por onde começar.
Em sua essência, o planeamento imobiliário se trata de preservar o que você tem para as gerações futuras. Envolve colocar em prática documentos que ditam como seus ativos serão distribuídos após sua morte e criar um plano para gerenciá-los caso você fique incapacitado. Também inclui a minimização de seu patrimônio tributável enquanto você está vivo (usando truques fiscais).
Quando feito corretamente, o planeamento imobiliário pode ajudar significativamente a reduzir impostos e dívidas, além de fornecer doações de caridade. Também pode ser usado para planear necessidades de cuidados de longo prazo ou abordar quaisquer disputas familiares potenciais que possam surgir após a morte.
A coisa mais importante a lembrar sobre o planeamento imobiliário é que ele é um processo contínuo - não algo que você faz uma vez e esquece! Atualizar regularmente seu plano imobiliário garante que o documento permaneça válido e atualizado de acordo com seus desejos.
Quais São os Benefícios do Planeamento Profissional de Patrimônio?
Para obter o máximo do planeamento patrimonial, você precisará buscar a ajuda de um profissional (por exemplo, um advogado de planeamento patrimonial como temos na Lopes Law). Um bom advogado de planeamento patrimonial ajudará a orientá-lo no processo de coleta e organização de seus documentos, configuração de qualquer fideicomisso ou outros ativos e criação de um plano para a transferência de ativos para seus herdeiros. Aqui estão apenas alguns dos principais benefícios que vêm com a consulta a um profissional para planeamento patrimonial:
Economia de Impostos: um advogado qualificado pode ajudar a garantir que você possa maximizar as deduções e economizar o máximo possível em impostos com seu plano patrimonial.
Proteção de Ativos: o planeamento patrimonial profissional lhe dará maior controle sobre como e quando os ativos são transferidos, bem como como eles são usados após a morte.
Sossego e Tranquilidade: um plano patrimonial abrangente garante que seus desejos sejam cumpridos em relação aos cuidados de saúde, tutela e distribuição de ativos.
Preservação da Herança: um advogado experiente pode ajudar com questões relacionadas a opções de doações para preservar um legado para as gerações futuras.
Planeamento Sucessório vs Preparação de Testamento
Quando se trata de planeamento sucessório ou preparação de um testamento (ou documentos testamentários), os termos muitas vezes são usados de forma intercambiável, mas eles não são os mesmos. É importante entender a diferença entre simplesmente ter um testamento e o planeamento sucessório, para que você possa fazer as perguntas certas ao procurar ajuda.
Planeamento Sucessório
O planeamento patrimonial é uma abordagem abrangente para gerenciar seus ativos e se preparar para o futuro. É um processo contínuo que envolve fazer planos para a transferência de seus ativos quando você morrer ou ficar incapacitado. Isso pode incluir a criação de fundos fiduciários, a criação de apólices de seguro e a tomada de decisões sobre investimentos financeiros.
Preparação de Testamento
Um testamento é parte do planeamento sucessório, mas é mais específico sobre o que acontece após a sua morte (através do processo de inventário). Ele documenta como você deseja que seus ativos sejam distribuídos entre seus herdeiros, quem deve ser responsável por gerenciá-los e como qualquer dívida restante deve ser tratada. Também inclui instruções para tutela de menores ou dependentes idosos. Um testamento é um documento legalmente vinculativo que especifica como os ativos de um indivíduo serão distribuídos, quem os receberá e quem será responsável por gerenciar o processo.
Qual é Melhor - Planeamento Sucessório (Completo) vs Apenas Preparação de Testamento?
Para tanto o planeamento sucessório quanto uma simples preparação de testamentos, há considerações legais importantes que devem ser discutidas com um advogado especializado em planeamento sucessório, que entenda de assuntos fiscais de herança e do direito local. Embora um testamento seja uma parte importante do planejamento sucessório, ele não é a única consideração. O planejamento sucessório envolve uma abordagem holística para gerenciar os ativos de uma pessoa e planejar o futuro, levando em consideração fatores como implicações fiscais, necessidades de cuidados de longo prazo e dinâmica familiar. Um plano sucessório abrangente pode ajudar a garantir que os ativos de um indivíduo sejam gerenciados e distribuídos de acordo com seus desejos, minimizando potenciais disputas ou desafios legais após sua morte.
Quais Documentos São Necessários Para um Plano Sucessório Efetivo?
Quando se trata de elaborar o plano de sucessão perfeito, é importante que você tenha toda a papelada e documentos necessários em mãos. Um advogado experiente em planejamento sucessório saberá quais documentos são necessários para você e sua família e pode explicá-los para que você entenda exatamente para que cada documento é destinado.
Alguns dos documentos comuns que você pode precisar ao estabelecer um plano de sucessão incluem:
Um Testamento - este documento detalha como a sua propriedade será dividida após o seu falecimento, incluindo quem receberá o quê e quando.
Procuração (ou Delegação de Poderes) – Este documento concede a outra pessoa autoridade sobre certas decisões suas caso você se torne incapacitado.
“Living Will”(ou Testamento Vital) – Este documento explica quaisquer decisões médicas que devem ser tomadas em seu nome, caso você não consiga tomá-las sozinho devido a doença ou lesão.
“Advance Directive” (ou Declaração Antecipada de Vontade Terapêutica) – semelhante a um testamento vital, um diretiva antecipada permite que você declare por escrito suas vontades em relação ao fim da vida para profissionais médicos.
Acordo de Gestão Patrimonial (ou Escritura de Fideicomisso) - Este documento descreve como os fundos ou ativos serão gerenciados e distribuídos de acordo com as instruções preestabelecidas.
Designação de Beneficiários - esses documentos nomeiam indivíduos ou entidades que são elegíveis para receber fundos ou ativos após sua morte.
Documentos de Planeamento Tributário - esses documentos ajudam a reduzir os impostos potenciais sobre sua propriedade.
Os nossos advogados de planejamento sucessório podem fornecer mais orientações sobre quais documentos melhor atendem às suas necessidades e objetivos quando se trata de criar um plano sucessório abrangente.
Quais São os Diferentes Tipos de Acordos de Gestão Patrimoniais (ou Diferentes Tipos de Escrituras de Fideicomisso)?
Quando se trata de planeamento patrimonial, existem vários tipos diferentes de trusts a serem considerados. Todos os trusts têm um objetivo, mas dependendo de suas necessidades, alguns podem se adequar melhor à sua situação do que outros. Os tipos de trusts normalmente usados para planeamento patrimonial incluem:
Escrituras de Fideicomisso Revogáveis
Esses trusts permitem que o instituidor (a pessoa que cria o trust) altere ou modifique a sua escritura de fideicomisso durante sua vida e altere como os ativos serão distribuídos após sua falência.
Escrituras de Fideicomisso Irrevogáveis
Ao contrário das escrituras de fideicomisso revogáveis, escrituras de fideicomisso irrevogáveis não podem ser modificados depois de serem criadas. Estás escrituras têm benefícios fiscais e proteção de ativos, mas, em troca, o instituidor geralmente não tem mais controle sobre os ativos transferidos para a escrituras de fideicomisso irrevogável.
Escritura de Fideicomisso de Necessidades Especiais
Para aqueles com dependentes que requerem cuidados especiais ou suporte financeiro adicional além de um testamento tradicional, esses trusts fornecem suporte financeiro necessário para os beneficiários sem afetar sua elegibilidade para benefícios governamentais, como Medicaid. Eles também impedem que os beneficiários gastem seus fundos em itens não essenciais ou paguem impostos desnecessários sobre heranças.
Como as Apólices de Seguro de Vida de Sobrevivência São Úteis no Planejamento Patrimonial?
Quando se trata de planeamento sucessório, as apólices de seguro de vida com sobrevivência podem desempenhar um papel importante na criação de um ativo para seus beneficiários. Mas o que é uma apólice de seguro de vida com sobrevivência?
Uma apólice de seguro de vida com sobrevivência é um tipo de apólice de seguro que fornece proteção financeira para duas pessoas. Quando a primeira pessoa nomeada morre, o segurado restante receberá um pagamento. As apólices de seguro de vida com sobrevivência são mais frequentemente usadas para fornecer segurança financeira para cônjuges sobreviventes ou filhos.
Existem várias maneiras pelas quais uma apólice de seguro de vida de sobrevivência pode ser útil no planejamento imobiliário:
Os recursos provenientes da apólice podem ser usados para ajudar a pagar dívidas ou despesas deixadas pelo beneficiário falecido, permitindo que os herdeiros mantenham mais dos ativos da propriedade.
Os fundos também podem ser usados para ajudar a fornecer renda para dependentes ou outros sobreviventes após a morte de um dos segurados.
Também pode ser usado como uma herança isenta de impostos para os beneficiários, ajudando a reduzir o fardo sobre os herdeiros e mantendo mais ativos dentro da família.
Devido às diversas vantagens que vêm com as apólices de seguro de vida de sobrevivência, é importante discuti-las com um consultor de confiança para garantir que você esteja tomando a melhor decisão para você e sua família. Também é importante ter em mente que essas apólices podem ser caras, portanto, você deve comparar diferentes provedores antes de tomar uma decisão.
Além disso, é importante acompanhar quaisquer mudanças em seu planejamento sucessório devido a eventos da vida, como casamento, divórcio, morte ou nascimento de um filho. Para garantir que seu planejamento sucessório esteja atualizado e reflita seus desejos, é melhor revisá-lo com um advogado experiente pelo menos uma vez por ano. Fazer isso pode ajudar a garantir que seus entes queridos sejam cuidados em caso de sua morte ou incapacidade.
Ao compreender como uma apólice de seguro de vida de sobrevivência funciona e como ela pode se encaixar no seu plano sucessório, você pode garantir que seus entes queridos sejam cuidados em caso de sua morte.
Por que Devo ter um “ILIT” Como Parte do Meu Planeamento Patrimonial?
A importância de ter uma escritura de fideicomisso de seguro de vida irrevogável (ILIT) como parte do seu planejamento imobiliário não pode ser exagerada. Um ILIT permite que você transfira ativos para beneficiários sem pagar impostos sobre herança ou ganhos de capital. Ele também fornece proteção para seus beneficiários contra credores, já que o trust será o proprietário da apólice e não o beneficiário.
Se você tem um ILIT, seu advogado de planejamento imobiliário atuará como um administrador fiduciário e gerenciará todos os ativos envolvidos. O advogado determinará o melhor plano de ação dependendo da sua situação única. Seu advogado de planejamento imobiliário o ajudará a decidir quem deve receber os recursos da apólice, quando eles devem receber e em que quantia.
Seu advogado também pode redigir disposições no ILIT que protejam ainda mais seus beneficiários de credores em certas situações, bem como disposições que permitam uma distribuição mais flexível de ativos de acordo com necessidades e eventos futuros. Ao ter um ILIT configurado, você pode ter certeza de que todos os requisitos legais são atendidos e que seus ativos estão protegidos para as gerações futuras.
O ILIT também é benéfico porque permite que você nomeie um administrador para gerenciar a apólice. Esse administrador pode ser um administrador profissional, como um banco ou empresa de confiança, ou um membro da família ou amigo. Ao nomear um administrador para gerenciar a apólice, você pode garantir que a apólice seja gerenciada de maneira que atenda melhor às necessidades de seus beneficiários.
Além disso, ter um ILIT pode simplificar a identificação e distribuição de ativos para seus beneficiários. O documento de confiança pode ser escrito para especificar quando e como os beneficiários receberão suas distribuições, e o administrador pode garantir que a apólice seja gerenciada de acordo com os desejos do doador. Isso pode ajudar a aliviar parte do estresse e da confusão frequentemente experimentados pelos membros da família ao lidar com um patrimônio.
O importante saber è que um ILIT pode ser recurso vantajoso inestimável quando se trata de planejamento imobiliário. Ao entender como funciona uma apólice de seguro de vida de sobrevivência e como um ILIT pode se encaixar no seu plano imobiliário, você pode garantir que seus entes queridos sejam cuidados em caso de sua morte.
Por que Devo Criar Uma Corporação Familiar?
Forming a family corporation may be the right move for you and your heirs if you are looking to pass on your assets in a tax-friendly manner. A family corporation can be used to manage, protect and pass along your estate, while avoiding or minimizing estate taxes.
There are several benefits to forming a family corporation:
Proteção de Ativos: uma corporação familiar devidamente estruturada pode proteger seus ativos de credores e processos judiciais.
Planejamento Sucessório: Você pode estruturar a corporação familiar para maximizar o valor dos seus ativos que serão transferidos para seus herdeiros, aproveitando diversas regras fiscais e adiando o pagamento de impostos sobre ganhos de capital na venda de ativos até que sejam passados para a próxima geração.
Privacidade: Transferir ativos para uma corporação familiar ajuda a preservar a privacidade das transferências patrimoniais, uma vez que elas não precisam ser tornadas públicas em documentos de inventário ou se tornar parte de registros públicos.
Controle: Você pode manter o controle de todas as decisões relacionadas à distribuição dos seus ativos, mesmo após a sua morte, ao utilizar uma corporação familiar adequadamente estruturada.
Flexibilidade: As corporações familiares permitem opções mais flexíveis para os herdeiros quando se trata de planejamento de herança, incluindo doações e empréstimos em vez de transferência direta de propriedade.
Um ILIT juntamente com uma corporação familiar podem ser recursos vantajosos para ajudar a gerenciar e proteger seu patrimônio e fornecer para seus herdeiros. É importante entender como cada uma funciona e como pode beneficiá-lo e a seus entes queridos. Ao tomar deciqsões sobre seu planejamento sucessório, é importante consultar um advogado ou consultoqr financeiro qualificado para garantir que você esteja tomando as medidas necessárias para garantir que seus desejos e objetivos sejam alcançados.
Ao levar em consideração todos esses fatores por meio de um planejamento sucessório adequado, a formação de uma corporação familiar pode ser uma excelente maneira de proteger e fornecer recursos para seus entes queridos, mesmo após sua partida.
Quais São os Custos Associados ao Planejamento Patrimonial?
Quando se trata de planejamento sucessório, é importante entender os vários custos associados ao processo. O planejamento sucessório pode envolver taxas para preparação de documentos, taxas de registro e apresentação, e consultoria jurídica. Dependendo da complexidade do seu plano de sucessão, você também pode precisar pagar por outros serviços, como preparação de impostos e administração de trusts.
Alguns custos comuns associados ao planejamento sucessório incluem:
Taxas de Preparação de Documentos: As taxas para preparação e elaboração de documentos, como testamentos, acordos de confiança e procurações, podem variar.
Taxas de Arquivamento e Registro: Essas taxas são normalmente pagas quando os documentos são arquivados em tribunal ou registrados em uma agência pública. O valor específico dependerá da localização e do tipo de documentos utilizados.
Honorários de Consultoria com Advogados: Advogados especializados em planejamento patrimonial geralmente cobram uma taxa horária pelos seus serviços, que pode variar de $375 a $1.000 ou mais por hora, dependendo do nível de experiência e da complexidade dos documentos e trabalho necessários para o planejamento patrimonial.
Custos de Preparação de Impostos: Se um fundo fiduciário ou outra entidade estiver envolvida no processo de planejamento patrimonial, pode ser necessário contratar um contador público certificado (CPA) para apresentar declarações fiscais em nome do fundo fiduciário ou entidade.
Custos de Administração de Escritura de Fideicomisso: Se você criar um trust vivo, talvez precise contratar um administrador profissional para gerenciá-lo se não tiver tempo ou conhecimento suficientes para fazê-lo. As taxas de administração de trust normalmente variam de 0,5% a 3% dos ativos mantidos no trust.
É importante considerar esses custos ao planejar seu patrimônio para que você tenha uma ideia precisa do que será necessário antes de começar o processo.
Quanto Custa o Processo de Planejamento Sucessório?
Quando se trata de planejamento sucessório, o custo é um fator importante a ser considerado. Dependendo da complexidade do seu patrimônio, o custo pode variar de algumas centenas a vários milhares de dólares. Em geral, quanto mais complexo for o seu patrimônio, maior serão os custos.
Aqui estão algumas perguntas a serem feitas ao estimar quanto custará o seu plano sucessório:
Quais ativos eu possuo e que tipo de documentos legais eu preciso para protegê-los?
Eu preciso de mais de um tipo de trust?
Eu preciso de estratégias de planejamento tributário para meus beneficiários?
Meu plano requererá administração ou ajustes contínuos ao longo do tempo?
Existem custos adicionais envolvidos com o seu caso, por exemplo necessidade de avaliadores ou contabilistas?
Responder a estas perguntas pode ajudá-lo a ter uma ideia da complexidade do seu patrimônio e a dar-lhe uma melhor compreensão das taxas pelas quais pode ser responsável. Seu advogado de planejamento imobiliário deve ser capaz de lhe fornecer uma estimativa de custos para que você possa tomar uma decisão informada.
Aqui está um pouco mais de informação sobre os custos do planejamento imobiliário:
O custo de um plano imobiliário básico, que normalmente inclui um testamento, procuração e diretivas de assistência médica, geralmente varia de alguns milhares de dólares para o plano imobiliário de um único indivíduo a cerca de US$ 6.000 (em média) para o plano imobiliário de um casal (você pode ler mais sobre nossos preços em nossa página de preços ou em nossa página de planejamento imobiliário), dependendo mais da complexidade de sua situação específica. No entanto, se o seu patrimônio for mais complexo ou se você precisar de serviços especializados, como criação de trusts, planejamento de proteção de ativos ou planejamento tributário, o custo pode ser maior.
É importante ter em mente que, embora os custos do planejamento imobiliário possam parecer caros antecipadamente, os benefícios de ter um plano imobiliário abrangente podem superar em muito os custos a longo prazo. Um plano imobiliário pode ajudar a proteger seus ativos, minimizar responsabilidades fiscais e garantir que seus desejos sejam cumpridos após seu falecimento.
Planejamento Sucessório Internacional Para Famílias com Ativos e Propriedade em Países Estrangeiros (for dos Estados Unidos)
Você é um indivíduo internacional com familiares no exterior, contas bancárias internacionais ou propriedades fora dos EUA? Então, é preciso tomar cuidado especial ao criar um plano sucessório que funcione não apenas nos EUA, mas também no país estrangeiro onde seus ativos podem estar localizados.
Algumas perguntas específicas a serem feitas ao considerar o planejamento sucessório internacional incluem:
Algum dos meus ativos reside fora dos EUA?
Algum membro da minha família vive no exterior?
Vou deixar ativos para alguém que não seja cidadão dos EUA?
Meus ativos permanecerão na forma de herança após minha morte ou serão distribuídos imediatamente?
Que tipo de leis estrangeiras governam a disposição dos meus ativos estrangeiros?
Devo criar um testamento ou um fundo internacional para esses ativos?
Responder a essas perguntas pode ajudá-lo a ter mais clareza e garantir que seu legado seja devidamente cuidado em fronteiras internacionais. Ao discutir sua situação com um advogado experiente em planejamento sucessório, você pode garantir que seu plano de sucessão cubra todas as suas necessidades e atenda às necessidades das pessoas mais importantes para você.
Planejamento Patrimonial Para Famílias com Ativos de Alto Valor Líquido
O planejamento sucessório bem-sucedido para indivíduos e famílias de alta renda requer uma abordagem única, já que precisamos entender as complexidades das estruturas de negócios, investimentos e impostos. É essencial trabalhar com um advogado de planejamento sucessório experiente que entenda as complexidades associadas a indivíduos de alta renda.
Nós ajudamos muitas famílias de alta renda e ultra-alta renda a criar trustes personalizados (alguns exemplos: truste dinástico, truste de proteção de ativos, truste QTIP, truste de seguro de vida irrevogável (ILIT), truste de caridade, truste para animais de estimação e muitos outros tipos diferentes de acordo de truste), criar uma corporação familiar ou com sua estratégia geral de minimização de impostos. Também ajudamos indivíduos de alta renda a economizar milhões de dólares em imposto de doação e de propriedade fornecendo serviços de planejamento tributário de ponta, que ajudam indivíduos de alta renda e ultra-alta renda a evitar o pagamento excessivo de imposto de transferência, imposto de doação ou imposto de propriedade.
Ao trabalhar com um indivíduo de alta renda, sempre iniciamos nossa representação com algumas perguntas específicas (que você deve considerar para si mesmo):
Existem considerações fiscais especiais que devem ser levadas em conta?
Que tipos de investimentos você possui atualmente?
Você possui alguma empresa ou opera algum tipo de truste?
Se você possui uma empresa, deseja que algum dos seus herdeiros receba os interesses da empresa (você precisa de planejamento sucessório) e você tem seguro de seguro de vida empresarial (seguro em nome do dono ou dona, com a empresa como beneficiário do seguro)?
Qual é a sua estratégia de doações para caridade?
Existe mais alguma coisa que precisa ser considerada durante o planejamento sucessório (por exemplo, apólices de seguro de vida)?
Quais são seus objetivos relacionados à distribuição de ativos pessoais e patrimônio?
Quais mudanças precisam ser feitas em documentos existentes, como testamentos ou trusts?
Começando com essas perguntas e compreendendo os detalhes específicos do seu plano de patrimônio líquido elevado, nossos advogados de planejamento sucessório podem ajudar a garantir que seus desejos sejam cumpridos e que o plano de patrimônio líquido seja preparado adequadamente. É importante lembrar que o planejamento sucessório não é um evento único, mas um processo contínuo que deve ser revisado regularmente para garantir que esteja atualizado e reflita adequadamente seus desejos. Além disso, qualquer pessoa com um patrimônio líquido elevado deve revisar seus planos de patrimônio líquido com um advogado de planejamento sucessório regularmente para garantir que seus ativos estejam protegidos e distribuídos em conformidade com as leis estaduais e federais.
Como Posso Encontrar um Advogado de Planejamento Sucessório em Quem Possa Confiar?
Se você decidir não nos contratar (entre em contato connosco para uma consulta gratuita), você deve fazer essas perguntas cuidadosamente a qualquer advogado ou profissional de planejamento patrimonial que você contratar. É importante pesquisar cuidadosamente ao selecionar um advogado de planejamento patrimonial. Você não quer apenas alguém que seja qualificado, mas também alguém em quem possa confiar e se sentir confortável em compartilhar informações pessoais. Aqui estão algumas coisas para perguntar aos advogados em potencial:
Qual é a experiência deles em planejamento sucessório?
Existem especialidades ou áreas de expertise nas quais eles se concentram?
Que estratégias ou soluções eles normalmente oferecem aos clientes quando se trata de planejamento sucessório?
Eles têm experiência em outras áreas do direito (como direito do idoso, direito tributário, direito empresarial ou direito imobiliário)?
Existe alguma limitação ou escopo para os serviços que eles prestam?
Existem taxas que você deve estar ciente antes de iniciar a representação e que métodos de pagamento eles aceitam?
Quanto tempo levará para que seus documentos de planejamento sucessório sejam concluídos e com que frequência você precisará revisá-los para atualizações?
Será necessário se encontrar pessoalmente com eles ou será suficiente uma reunião virtual?
Estas perguntas podem ajudar a garantir que suas necessidades de planejamento sucessório sejam atendidas por um advogado qualificado que se compromete a fornecer orientação e serviços de qualidade adaptados especificamente às suas necessidades.
Também é importante revisar cuidadosamente quaisquer documentos ou contratos de planejamento sucessório que lhe sejam entregues e fazer quaisquer perguntas ou expressar quaisquer preocupações que possa ter. É o seu plano de sucessão, e você deve estar o mais envolvido e informado possível. Depois de encontrar um advogado em quem você possa confiar e cujos serviços atendam às suas necessidades, é importante ter verificações e revisões regulares para garantir que seus documentos permaneçam atualizados e em conformidade com quaisquer mudanças em sua propriedade ou objetivos. Manter seu plano de sucessão atualizado é essencial para garantir que seus desejos sejam cumpridos após a sua morte.
Ainda tem Perguntas Sobre Planejamento Patrimonial?
Segurança de longo prazo e estabilidade financeira são duas das considerações mais importantes ao planejar seu patrimônio. Este questionário foi elaborado para ajudá-lo a identificar, avaliar e abordar cada um desses elementos importantes em um plano de patrimônio abrangente. Ao fazer as perguntas certas e dedicar o tempo para considerar cuidadosamente sua situação individual, você pode garantir que tem o plano certo em vigor para atender às necessidades de sua família.
Fazer um planejamento sucessório pode ser complexo e esmagador, mas ter o advogado certo para orientá-lo durante o processo pode fazer toda a diferença. Na Lopes Law, nossa equipe de advogados experientes pode fornecer insights e orientações inestimáveis para garantir que seu planejamento sucessório funcione para você e sua família. Entre em contato hoje para começar. Contate-nos para falar com um advogado de planejamento sucessório na Pensilvânia ou Nova Jersey hoje mesmo.